婺城反诈周记（2023年第一期）

本周22起电诈案件中，按地区分：城北街道发案5起，发案较高；按类别分：冒充京东客服类诈骗，发案较高。

真实案例：

7月18日，义乌的罗某收到一个陌生的电话，自称京东金融客服，称他之前开通了京东白条，根据国家指示要求，现要注销罗某的白条账户。

对方说得煞有介事，罗某信以为真，后根据对方的指导进行了操作。先下载了“瞩目”APP，并将支付宝、微信、云闪付中借出的贷款转到指定账户，对方称这样操作后便可顺利注销白条账户，这些钱也会一起返还。罗某没有怀疑，往对方提供的账户转账了114000元，后接到反诈中心的预警电话才意识到自己被骗，共损失114000元。

骗术揭秘：

第一步，广撒网，通过QQ群、钉钉群、微信、微博、抖音、短信等发布广告，打着“高薪”“轻松”的旗号引诱你上钩。

第二步，以下注、购买物品的方式让你做任务，成功后不仅退还本金，还会支付小额佣金，给点“甜头”，博取你的信任。

第三步，到了这步，恭喜你，你已经入套了。这时，对方就会要求你购买价值较高物品或者下更大的注，完成后，你会发现，对方并未退还你的本金，而且也未支付佣金。

第四步，如果你就咨询对方怎么回事，对方告诉你，刚才你刷单时系统出现问题，资金被冻结，必须拿资金去解冻；或者继续做任务，才能把刚才的大额本金退回。抓住你想拿回钱的心理，让你再次入套。

第五步，重复第四步，称解冻资金不够或任务数不够，让你继续拿资金解冻或投入资金做任务，直到你幡然醒悟。

第六步，骗子注重骗术的完整性，即使受害人不愿意继续做任务，还谎称退款申请需要12天，其实就是拖延被害人发现被骗的时间，以便骗子有充足的时间转移诈骗资金，耽误受害人报案的黄金时间。

第一步：陌生来电。可能是显示境外或香港的电话，也可能是正常的11位手机号码，自称xx客服，话术基本分为两种：

1.在校期间曾注册网贷平台或有贷款记录：根据国家相关政策需要配合注销账号，否则就会影响个人征信；

2.在校期间没有注册过网贷平台：称对方身份信息被他人盗用注册了网贷账号，有贷款记录，甚至未还清，需要配合注销否则会影响个人征信。

第二步：冒充京东金融客服添加QQ。通过QQ发送虚假公告及伪造的相关材料，并且进一步施压制造恐慌。

第三步：转账到“安全账户”。诈骗分子要求你将京东金融里的额度清空，其他账户中的钱全部转至他们所谓的“安全账户”，甚至会引诱贷款转至他们提供的账户。这些钱不会返还给你！只会进入骗子的口袋！

警方提醒：

1.一旦接到此类自称网贷平台工作人员的电话，一定要提高警惕，对于存疑的事项，要登陆官方平台或向官方客服咨询。

2.平时要保管好个人信息，不要为了蝇头小利交出自己宝贵的个人信息！涉及到身份证号、验证码、银行卡号和密码等信息，一律保密！

3.接到此种陌生电话，一定要提高警惕！万一被骗，保存好相关材料，立刻拨打110或96110报警！